TRIAS Asset

 

A hazai intézményi vagyonkezelés kiemelt ügyfélkörébe tartoznak a magyarországi pénztárszervezetek (önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak, magánnyugdíjpénztárak, valamint az egészség- és önsegélyező pénztárak). A bennük koncentrálódó öngondoskodás céljából félretett megtakarítások volumene az utóbbi években rendkívüli növekedésen ment keresztül, megközelíti a befektetési alapokban elhelyezett befektetések volumenét. Ennek megfelelően a vagyonkezelési tevékenységet folytató szakcégek mind szélesebb köre koncentrál a pénztári szféra szereplőire.

A pénztárszervezetek befektetési tevékenységét külön kormányrendeletek szabályozzák, amelyek meghatározzák a pénztári portfóliókban elhelyezhető eszközök körét, illetve szigorú korlátokat tartalmaznak az egyes befektetési instrumentumok részarányára vonatkozóan is. A pénztárszervezetek értékpapír befektetések mellett választhatnak portfóliójukba ingatlanokat, ingatlanalapú befektetési jegyeket, továbbá fedezeti jelleggel derivatív termékeket is. Mindezek ismeretében megfogalmazhatjuk, hogy egy pénztári vagyonkezelést támogató rendszernek mind az értékpapíralap-, mind az ingatlanalap-kezelő rendszerek által nyújtott szolgáltatásokat ötvöznie kell.

A pénztár vagyonkezelője megbízása során önállóan rendelkezik a pénztár által átadott eszközökkel, illetve szabad pénzeszközökkel. E tevékenysége során az alább felsorolt feladatokat látja el. Ezen feladatok pontos, szigorú határidőkre történő elvégzésének egyik záloga a jól paraméterezhető, rugalmas informatikai rendszer alkalmazása.

A vagyonkezelő befektetési tevékenysége során:
 

  • A pénztárral egyeztetve meghatározza a pénztár befektetéseinek összetételét, lejáratát és nagyságrendjét, valamint portfolió osztályok szerinti megosztását.
  • Szervezi és lebonyolítja a pénztár befektetési ügyleteit, azaz a pénztár javára illetve terhére értékpapírokat, és egyéb befektetési instrumentumokat vesz, illetve elad.
  • A vagyonkezelés keretében végzett ügyletekről jelentést küld a pénztárnak.
  • Együttműködik a pénztár letétkezelőjével a vagyonkezelésre átvett eszközök hozamának realizálásával és elszámolásával kapcsolatosan.
  • A vagyonkezelőnek tevékenysége során olyan kimutatást kell vezetnie, amely alapján a pénztár bármikor teljes körű betekintést kaphat a kezelt vagyon helyzetéről a befektetett eszközök hozamáról, a befektetések összetételéről. A kimutatásoknak támogatniuk kell a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete felé történő beszámolási kötelezettségét.
  • A vagyonkezelőnek a pénztár vagyonának befektetésekor be kell tartania a vonatkozó kormányrendeletekben előírt befektetési és likviditási keretszabályokat, befektetési korlátokat és vagyonkezelési előírásokat, továbbá alkalmaznia kell a pénztári portfólió piaci értékének, illetve hozamrátájának meghatározásakor a vonatkozó kormányrendeletekben rögzített értékelési szabályokat és számítási képleteket.
  • A vagyonkezelőnek a pénztár által vagyonkezelésre átadott vagyonát saját és más megbízás alapján kezelt vagyonelemektől elkülönülten kell kezelnie és nyilvántartania.
     

Az előző pontokban igyekeztünk összegyűjteni - természetesen a teljesség igénye nélkül - azon kritériumokat, melyeknek egy pénztári vagyonkezelési tevékenységet támogató rendszernek meg kell felelnie.
 

Kiknek ajánljuk
 

  • pénztári vagyonkezelési tevékenységet folytató vagyonkezelő szervezeteknek,
  • pénztári vagyonkezelési tevékenységet folytató alapkezelő társaságoknak,
  • biztosítói hátterű vagyonkezelő szervezeteknek.
     

Támogatott üzleti folyamatok
 

  • értékpapír back-office műveletek
  • elszámolási (settlement) tevékenység
  • esedékességi műveletek automatikus generálása
  • analitikus nyilvántartás vezetése
  • befektetési jegyek forgalmazása
  • befektetési politikák támogatása és nyilvántartása
  • tervezés
  • portfólió értékelési stratégiák, döntés előkészítés és -támogatás
  • controlling tevékenység
  • eszközérték számítása tetszőleges időpontra
  • alapkezelési, vagyonkezelési tevékenység eredményességének mérése
  • hozamszámítás és az ehhez szorosan kapcsolódó kockázati mutatók számítása
  • felügyeleti szervek felé történő adatszolgáltatás
     


Támogatott funkciók
 

Törzsadatok nyilvántartása
 

  • értékpapírok, ingatlanok, derivatív termékek, partnerek, stb.
  • az instrumentumok és partnerek rugalmas kategorizálási lehetősége
     

Befektetések nyilvántartása
 

  • értékpapír ügyletek kezelése (szabványos és nem szabványos eszközök)
         - tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
        - államkötvény, diszkontkincstárjegy stb.
  • értékpapír esedékességek kezelése (kamatfizetés, törlesztés, lejárat, stb.)
  • származékos termékek kezelése
        - tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
        - BUX, deviza, kamat, részvény
  • pénzpiaci betétek kezelése
  • opciós ügyletek kezelése
  • ingatlan adásvételek nyilvántartása
  • tőke be- és kifizetések kezelése
     

Eszközérték-számítás, kimutatások
 

A rendszer erősségei a portfóliókezelés, a nettóeszközérték-számítás és a különböző elemzési lehetőségek.

  • napi nettóeszközérték számítása
  • részletes portfólióelemzések, kimutatások
        - alapok átlagos tőkéje és hozama tetszőleges időszakra (láncolt hozam és részportfólió hozamok számításával),
        - egy jegyre jutó - tetszőleges eltolással extrapolált - eszközérték,
        - portfóliók tételes DURATION, CONVEXITY és RISK adatai
  • befektetési szabályok ellenőrzése
  • modell portfólió
  • benchmark hozamok kezelése
  • díjak, költségek számítása, nyilvántartása és elhatárolása
     


Biztonság
 

Oracle adatbázis kezelő által támogatott és kiegészített magas szintű megoldások a biztonság érdekében.
 

  • Oracle adatbázis kezelő nyújtotta biztonságtechnikai megoldások alkalmazása
  • adatbázis-kezelő által végzett autentikálás: a rendszerbe saját azonosító és jelszó megadása után lehet belépni
  • "többszem-elv", vagyis többszörös jóváhagyási lehetőség
  • kifinomult jogosultsági rendszer (szerepkörök)
  • részletes naplózás
     


Egyéb szolgáltatások
 

  • rugalmas főkönyvi feladási funkció (részletes és teljes körű analitikus adatok)
  • Excel, CSV adat export lehetőség minden táblázatos képernyő esetén
  • automatikus bizonylat előállítás: adásvételi szerződések, megbízási jegyek, letétkezelői értesítők, számlavezetői utasítások, kivonatok (Ezek az iratok több változatban is definiálhatók, minőségük a szövegszerkesztővel előállított iratokéval egyezik meg.)

 

Törvényi kötelezettségek betartásának támogatása
 

  • PSZÁF előírásoknak megfelelő nyilvántartási rendszer
  • PSZÁF jelentések elkészítésének támogatása
  • törvényi limitek figyelése
  • stb.

 


Főbb jellemzők
 

  • magyar nyelvű felület, felhasználói kézikönyv és online súgó
  • Windows környezet
  • megbízható adatbázis-kezelés (Oracle)
  • számlaalapú nyilvántartás
  • befektetési szabályok rugalmas kialakítása, testreszabhatósága
  • multiportfóliós és multidevizás működés
  • interfészek illesztésének lehetősége (vagyonkezelői rendszerek, KID, SWIFT, könyvviteli rendszerek, árfolyam-szolgáltatók, elektronikus banki utalási rendszerek stb.)


Vevőtámogatás
 

  • évente több új verzió kibocsátása, mely tartalmazza a törvényi változásokat és az új piaci elvárásoknak megfelelő fejlesztéseket
  • helpdesk szolgáltatás
  • konzultáció az üzleti folyamatokhoz




"A hatékony működés és stabil növekedés professzionális eszközeit kínáljuk"