TRIAS Custody


Terméklistánkból megállapítható, hogy a portfóliókezelés tevékenységének teljes spektrumát támogatják rendszereink. A privát és intézményi portfóliókezeléstől kezdődően, a pénztári vagyonkezelésen át, az értékpapír-, illetve ingatlanalap-kezelési tevékenységig kínálunk testre szabott alkalmazásokat. A pénz- és tőkepiacokon létezik olyan hitelintézetek által végzett szolgáltatás típus, mely mindhárom fő portfóliókezelési irányzattal szoros kapcsolatba kerül. Ez a szolgáltatás a hitelintézetek által végzett letétkezelés.

A hitelintézetek alapvetően a következő piaci szereplők számára nyújtják letétkezelési szolgáltatásaikat:
 

  • értékpapír befektetési alapok
  • ingatlanalapok
  • önkéntes nyugdíjpénztárak
  • magánnyugdíjpénztárak
  • egészségpénztárak
  • önsegélyező pénztárak
  • belföldi magán, illetve intézményi ügyfelek
  • külföldi magán, illetve intézményi ügyfelek
     

A letétkezelés során a hitelintézet a következő alapvető feladatokat látja el:
 

  • Őrzi, illetve nyilvántartja a portfoliótulajdonos vagyonát.
  • Végrehajtja az alapkezelő, a pénztári vagyonkezelő, stb. vagyont érintő rendelkezéseit.
  • Ellenőrzi, hogy az alapkezelő, vagyonkezelő utasítása megfelel-e a befektetési politikának, illetve a jogszabályoknak.
  • Meghatározott rendszerességgel értékeli az alap, a pénztár, illetve egyéb portfóliótulajdonos befektetett eszközeit, befektetési alapok esetében kiszámítja a befektetési jegyek árfolyamát.
     

A heterogén ügyfélszerkezetből, illetve az ellátandó feladatok sorából látható, hogy a letétkezelési tevékenység informatikai támogatása rendkívül összetett feladat. A TRIAS Custody egyszerre ötvözi magában az értékpapír-, illetve ingatlanalap-kezelő, a pénztári vagyonkezelő, valamint private banking rendszerünk tulajdonságait, továbbá kiegészíti számos olyan pénzintézetek által igényelt funkcióval, mint például a SWIFT rendszerrel történő kétirányú online kapcsolat.
 

Kiknek ajánljuk
 

Hitelintézetek részére

  • befektetési alapok letétkezelésének támogatására
  • pénztári portfoliók letétkezelésének támogatására
  • belföldi és külföldi magánszemélyek portfólióinak letétkezelésére
  • belföldi és külföldi intézményi portfóliók letétkezelésére
     

Támogatott üzleti folyamatok
 

  • értékpapír back-office műveletek
  • elszámolási (settlement) tevékenység
  • esedékességi műveletek automatikus generálása
  • analitikus nyilvántartás vezetése
  • befektetési jegyek forgalmazása
  • befektetési politikák támogatása és nyilvántartása
  • tervezés
  • portfolió értékelési stratégiák, döntés előkészítés és -támogatás
  • controlling tevékenység
  • eszközérték számítása tetszőleges időpontra
  • alapkezelési, vagyonkezelési tevékenység eredményességének mérése
  • hozamszámítás és az ehhez szorosan kapcsolódó kockázati mutatók számítása
  • felügyeleti szervek felé történő adatszolgáltatás
     

Támogatott funkciók
 

Törzsadatok nyilvántartása
 

  • értékpapír, derivatív termékek, partnerek, ingatlanok, stb.
  • ingatlan nyilvántartás vezetése
  • értékpapírok, ingatlanok és egyéb befektetési instrumentumok rugalmas kategorizálási lehetősége
  • ingatlanokra vonatkozó speciális adatok kezelése (helyrajzi szám, típus/kategória, besorolás, alapterület, bérlők/tulajdonosok, stb.)
     

Befektetések kezelése
 

  • értékpapír ügyletek kezelése (szabványos és nem szabványos eszközök)
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • államkötvény, diszkontkincstárjegy stb.
  • értékpapír esedékességek kezelése (kamatfizetés, törlesztés, lejárat, stb.)
  • származékos termékek
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • BUX, deviza, kamat, részvény
  • pénzpiaci betétek
  • opciós ügyletek
  • ingatlan adásvételek nyilvántartása
  • tőke be- és kifizetések
     

Ingatlan specialitások
 

  • Kimenő/bejövő számlák kezelése, nyilvántartása
  • ÁFA elkülönítés, kimutatás
  • Bérleti konstrukciók
  • Továbbszámlázott közüzemi díjak bérlők közötti leosztása
     

eszközérték-számítás, kimutatások
 

A rendszer erősségei a portfóliókezelés, a nettóeszközérték-számítás és a különböző elemzési lehetőségek.

  • napi nettóeszköz-érték számítása
  • részletes portfólióelemzések, kimutatások
    • alapok átlagos tőkéje és hozama tetszőleges időszakra (láncolt hozam és részportfólió hozamok számításával),
    • egy jegyre jutó - tetszőleges eltolással extrapolált - eszközérték,
    • portfóliók tételes DURATION, CONVEXITY és RISK adatai
  • befektetési szabályok ellenőrzése
  • modell portfólió
  • benchmark hozamok kezelése
  • díjak, költségek számítása, nyilvántartása és elhatárolása
     

Biztonság
 

Oracle adatbázis kezelő által támogatott és kiegészített magas szintű megoldások a biztonság érdekében.

  • Oracle adatbázis kezelő nyújtotta biztonságtechnikai megoldások alkalmazása
  • adatbázis-kezelő által végzett autentikálás: a rendszerbe saját azonosító és jelszó megadása után lehet belépni
  • "többszem-elv", vagyis többszörös jóváhagyási lehetőség
  • kifinomult jogosultsági rendszer (szerepkörök)
  • részletes naplózás
     

Egyéb szolgáltatások
 

  • rugalmas főkönyvi feladási funkció (részletes és teljes körű analitikus adatok)
  • Excel, CVS adat export lehetőség minden táblázatos képernyő esetén
  • Automatikus bizonylat előállítás: adásvételi szerződések, megbízási jegyek, letétkezelői értesítők, számlavezetői utasítások, kivonatok. Ezek az iratok több változatban is definiálhatók, minőségük a szövegszerkesztővel előállított iratokéval egyezik meg.
     

Törvényi kötelezettségek betartásának támogatása
 

  • PSZÁF előírásoknak megfelelő nyilvántartási rendszer
  • PSZÁF jelentések elkészítésének támogatása
  • törvényi limitek figyelése
  • stb.
     

Főbb jellemzők
 

  • magyar nyelvű felület, felhasználói kézikönyv és online súgó
  • Windows környezet
  • megbízható adatbázis-kezelés (Oracle)
  • számlaalapú nyilvántartás
  • befektetési szabályok rugalmas kialakítása, testreszabhatósága
  • multiportfóliós és multidevizás működés
  • interfészek illesztésének lehetősége (vagyonkezelői rendszerek, KID, SWIFT, könyvviteli rendszerek, árfolyam-szolgáltatók, elektronikus banki utalási rendszerek stb.)
     

Vevőtámogatás
 

  • évente több új verzió kibocsátása, mely tartalmazza a törvényi változásokat és az új piaci elvárásoknak megfelelő fejlesztéseket
  • helpdesk szolgáltatás
  • konzultáció az üzleti folyamatokhoz



 





"A hatékony működés és stabil növekedés professzionális eszközeit kínáljuk"