TRIAS Health


 

A hazai pénztári szféra fejlődése a 90-es évek közepétől jelentős lendületet vett. A pénztárszervezetek mára olyan volumenű vagyontömeget gyűjtöttek össze, mellyel a hazai befektetési piac meghatározó szereplőivé váltak. Az utóbbi néhány évet a pénztárak piacán a koncentráció jellemezte. A kisebb független pénztárszervezetek jelentős része integrálódott banki, illetve biztosítói hátterű pénztárakba. A piacon azonban számos függetlenségét megőrizni képes önálló pénztár is jelen van. Mindkét esetben különösen nagy jelentősége van megfelelő pénzügyi informatikai rendszer alkalmazásának. Míg első esetben a volumen, az ellátandó feladatok összetettsége indokolja ezt elsősorban, addig kisebb szervezetek esetében a stabil, költség hatékony, hosszú távú működés biztosítása az elsődleges motivációs elem.
 

Kiknek ajánljuk
 

  • egészségpénztárak
  • önsegélyező pénztárak
  • önsegélyező egyesületek

Ajánljuk továbbá rendszerünket minden olyan non-profit intézmény számára, amely céljai elérését összegyűjtött hozzájárulások hatékony befektetésével kívánja biztosítani.
 

Támogatott üzleti folyamatok
 

A pénztárszervezetek működési mechanizmusából fakadóan a rendszer alapvetően kétféle folyamat támogatását teszi lehetővé:

  • analitikus nyilvántartások vezetése
  • saját érdekkörben végzett vagyonkezelési tevékenység támogatása

Előbbi esetben a pénztár befektetési tevékenységét teljes mértékben kihelyezi külső vagyonkezelő szervezethez, így a rendszer támogatásával a pénztár kizárólag a befektetési üzletmenet analitikus nyilvántartását vezeti.
 

Utóbbi esetben a pénztárszervezet befektetési tevékenységét nem, vagy csak részlegesen helyezi ki külső vagyonkezelő szervezethez. Ekkor a rendszernek nem pusztán az előző pontban részletezett analitikus feladatokat kell támogatnia, hanem a befektetési tevékenység teljes spektrumát:

  • befektetési döntések előkészítése (előzetes elemzés, tervezés),
  • befektetési tranzakciók végrehajtása,
  • analitikus nyilvántartások vezetése,
  • főkönyvi feladás készítése,
  • külső adatszolgáltatások, jelentési kötelezettségek támogatása,
  • controlling funkciók,
  • teljesítménymérés, elemzés
     

Támogatott funkciók
 

törzsadatok nyilvántartása
 

·  partnertörzs

·  értékpapírok, derivatív termékek, egyéb pénz és tőkepiaci instrumentumok,

·  ingatlanok nyilvántartása, az ingatlanok rugalmas kategorizálásának lehetősége
 

befektetések kezelése
 

  • értékpapír ügyletek

- szabványos és nem szabványos ügyletek

- tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek

- államkötvény, diszkontkincstárjegy, részvény, befektetési jegy, stb.

  • értékpapír esedékességek (kamatfizetés, törlesztés, lejárat, stb.)
  • származékos termékek

- tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek

- BUX, deviza, kamat, részvény

  • pénzpiaci betétek, repo ügyletek
  • opciós ügyletek
  • ingatlanbefektetésekkel kapcsolatos tranzakciók
  • tőke be- és kifizetések
     

eszközérték-számítás, kimutatások
 

A rendszer erősségei a portfóliókezelés, a nettóeszközérték-számítás és a különböző elemzési lehetőségek:

  • napi nettóeszköz-érték számítása

részletes portfólióelemzések, kimutatások

- alapok átlagos tőkéje és hozama tetszőleges időszakra (láncolt hozam és részportfólió hozamok számításával),

- egy jegyre jutó - tetszőleges eltolással extrapolált - eszközérték,

- portfóliók tételes DURATION, CONVEXITY és RISK adatai

  • befektetési szabályok ellenőrzése
  • modell portfólió
  • benchmark hozamok kezelése
  • díjak, költségek számítása, nyilvántartása és elhatárolása
     

Biztonság
 

Oracle adatbázis kezelő által támogatott és kiegészített magas szintű megoldások a biztonság érdekében.

  • Oracle adatbázis kezelő nyújtotta biztonságtechnikai megoldások alkalmazása
  • adatbázis-kezelő által végzett autentikálás: a rendszerbe saját azonosító és jelszó megadása után lehet belépni
  • "többszem-elv", vagyis többszörös jóváhagyási lehetőség
  • kifinomult jogosultsági rendszer (szerepkörök)
  • részletes naplózás
     

Egyéb szolgáltatások
 

  • rugalmas főkönyvi feladási funkció (részletes és teljes körű analitikus adatok)
  • Excel, CVS adat export lehetőség minden táblázatos képernyő esetén
  • Automatikus bizonylat előállítás: adásvételi szerződések, megbízási jegyek, letétkezelői értesítők, számlavezetői utasítások, kivonatok. Ezek az iratok több változatban is definiálhatók, minőségük a szövegszerkesztővel előállított iratokéval egyezik meg.
     

Törvényi kötelezettségek betartásának támogatása
 

  • PSZÁF előírásoknak megfelelő nyilvántartási rendszer
  • PSZÁF jelentések elkészítésének támogatása
  • törvényi limitek figyelése
  • stb.
     

Főbb jellemzők
 

  • magyar nyelvű felület, felhasználói kézikönyv és online súgó
  • Windows környezet
  • megbízható adatbázis-kezelés (Oracle)
  • számlaalapú nyilvántartás
  • befektetési szabályok rugalmas kialakítása, testreszabhatósága
  • multiportfóliós és multidevizás működés
  • interfészek illesztésének lehetősége (vagyonkezelői rendszerek, KID, SWIFT, könyvviteli rendszerek, árfolyam-szolgáltatók, elektronikus banki utalási rendszerek stb.)
     

Vevőtámogatás
 

  • évente több új verzió kibocsátása, mely tartalmazza a törvényi változásokat és az új piaci elvárásoknak megfelelő fejlesztéseket
  • helpdesk szolgáltatás
  • konzultáció az üzleti folyamatokhoz
     

Árazás
 

A rendszer nyújtotta szolgáltatások elérhetők egyrészről a szoftver megvásárlásával, továbbá a finanszírozási konstrukciók fejezetben meghatározott - a pénztárszervezetek működési mechanizmusához jobban illeszkedő - bérleti konstrukciók keretében.





"A hatékony működés és stabil növekedés professzionális eszközeit kínáljuk"