TRIAS Insurance


 

A biztosítótársaságok működésének alapja az ügyfél különböző kockázatainak átvállalásában rejlik. A biztosítás szólhat személyre, illetve vagyonra. Ennek megfelelően különülnek el egymástól az életbiztosítási, illetve a nem életbiztosítási termékek. Mivel a biztosítók kötelezettségei szigorúan körülhatároltak, ezért a befektetési tevékenységüket is szigorú előírások, befektetési keretszabályok szabályozzák.


Az elmúlt években a biztosítótársaságok hagyományos tevékenysége új elemmel, a saját érdekkörben végzett portfóliókezelési tevékenységgel egészült ki. Ez válasz volt a befektetésialap-konstrukciók volumenének jelentős növekedésére. A biztosítók sorra hozták létre saját alapkezelő cégüket, amelyek számos alap kibocsátását hajtották végre az elmúlt évek során. Ez a folyamat új típusú biztosítási termékek létrejöttét generálta. Ezen termékekben a kockázati elem mellett egyre nagyobb hangsúlyt kapott a befektetési elem. E termékek egyik népszerű családjába tartoznak a unit-linked termékek, amelyekben szervesen kapcsolódik egymáshoz a biztosítási szerződés (kockázati rész), valamint egy befektetési alapban történő befektetés (megtakarítási rész). A szerződött ügyfél befizetéseinek nagyobb részét az alapkezelő által kibocsátott alapokban helyezi el, míg a fennmaradó kisebb rész biztosítási kockázatainak fedezetéül szolgál.


A pénztári megtakarítások tekintetében is jelentős piaci részesedésre tettek szert a biztosítótársaságok, vagyonkezelésük kiterjed a saját pénztáruk portfólióinak kezelésén túl egyéb, független munkáltatói, ágazati, stb. pénztárak befektetéseinek kezelésére is.


A következőkben tekintsük át azon lehetőségeket, melyeket az TRIAS Insurance nyújt biztosítótársaságok egyes divíziói számára:
 

Kiknek ajánljuk
 

Biztosítótársaságok számára

  • biztosítási tartalékaik befektetéseinek kezelésére,
  • befektetési alappal kombinált biztosítási konstrukcióik (unit-linked termékek) kezelésére,
  • önkéntes- és magánnyugdíjpénztárak, egészség- és önsegélyező pénztárak részére végzett vagyonkezelés támogatására.
     

Támogatott üzleti folyamatok
 

  • értékpapír back-office műveletek
  • elszámolási (settlement) tevékenység
  • esedékességi műveletek automatikus generálása
  • analitikus nyilvántartás vezetése
  • befektetési jegyek forgalmazása
  • befektetési politikák támogatása és nyilvántartása
  • tervezés
  • portfólió értékelési stratégiák, döntés előkészítés és -támogatás
  • controlling tevékenység
  • eszközérték számítása tetszőleges időpontra
  • alapkezelési, vagyonkezelési tevékenység eredményességének mérése
  • hozamszámítás és az ehhez szorosan kapcsolódó kockázati mutatók számítása
  • felügyeleti szervek felé történő adatszolgáltatás
     

Támogatott funkciók
 

Törzsadatok nyilvántartása
 

  • értékpapírok, ingatlanok, derivatív termékek, partnerek, stb.
  • az instrumentumok és partnerek rugalmas kategorizálási lehetősége
     

Befektetések nyilvántartása
 

  • értékpapír ügyletek kezelése (szabványos és nem szabványos eszközök)
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • államkötvény, diszkontkincstárjegy stb.
  • értékpapír esedékességek kezelése (kamatfizetés, törlesztés, lejárat, stb.)
  • származékos termékek kezelése
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • BUX, deviza, kamat, részvény
  • pénzpiaci betétek kezelése
  • opciós ügyletek kezelése
  • ingatlan adásvételek nyilvántartása
  • tőke be- és kifizetések kezelése
     

Eszközérték-számítás, kimutatások
 

A rendszer erősségei a portfóliókezelés, a nettóeszközérték-számítás és a különböző elemzési lehetőségek.

  • napi nettóeszközérték számítása
  • részletes portfólióelemzések, kimutatások
    • alapok átlagos tőkéje és hozama tetszőleges időszakra (láncolt hozam és részportfólió hozamok számításával),
    • egy jegyre jutó - tetszőleges eltolással extrapolált - eszközérték,
    • portfóliók tételes DURATION, CONVEXITY és RISK adatai
  • befektetési szabályok ellenőrzése
  • modell portfólió
  • benchmark hozamok kezelése
  • díjak, költségek számítása, nyilvántartása és elhatárolása
     

Biztonság
 

Oracle adatbázis kezelő által támogatott és kiegészített magas szintű megoldások a biztonság érdekében.

  • Oracle adatbázis kezelő nyújtotta biztonságtechnikai megoldások alkalmazása
  • adatbázis-kezelő által végzett autentikálás: a rendszerbe saját azonosító és jelszó megadása után lehet belépni
  • "többszem-elv", vagyis többszörös jóváhagyási lehetőség
  • kifinomult jogosultsági rendszer (szerepkörök)
  • részletes naplózás
     

Egyéb szolgáltatások
 

  • rugalmas főkönyvi feladási funkció (részletes és teljes körű analitikus adatok)
  • Excel, CSV adat export lehetőség minden táblázatos képernyő esetén
  • automatikus bizonylat előállítás: adásvételi szerződések, megbízási jegyek, letétkezelői értesítők, számlavezetői utasítások, kivonatok (Ezek az iratok több változatban is definiálhatók, minőségük a szövegszerkesztővel előállított iratokéval egyezik meg.)
     

Törvényi kötelezettségek betartásának támogatása
 

  • PSZÁF előírásoknak megfelelő nyilvántartási rendszer
  • PSZÁF jelentések elkészítésének támogatása
  • törvényi limitek figyelése
  • stb.
     

Főbb jellemzők
 

  • magyar nyelvű felület, felhasználói kézikönyv és online súgó
  • Windows környezet
  • megbízható adatbázis-kezelés (Oracle)
  • számlaalapú nyilvántartás
  • befektetési szabályok rugalmas kialakítása, testreszabhatósága
  • multiportfóliós és multidevizás működés
  • interfészek illesztésének lehetősége (vagyonkezelői rendszerek, KID, SWIFT, könyvviteli rendszerek, árfolyam-szolgáltatók, elektronikus banki utalási rendszerek stb.)
     

Vevőtámogatás
 

  • évente több új verzió kibocsátása, mely tartalmazza a törvényi változásokat és az új piaci elvárásoknak megfelelő fejlesztéseket
  • helpdesk szolgáltatás
  • konzultáció az üzleti folyamatokhoz




"A hatékony működés és stabil növekedés professzionális eszközeit kínáljuk"