TRIAS Private Banking


Ma Magyarországon e kifejezés hallatán nem feltétlenül arra a pénzügyi szolgáltatásra gondolunk, amelyet definíció szerint valójában takar, amelynek Európa nyugati felében illetve a tengerentúlon már évtizedes hagyományai vannak. A különbség egyrészről a privát-banki szolgáltatás mögött meghúzódó termékstruktúra eltéréséből, valamint az exkluzív ügyfélkezeléshez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatásokból adódik.
 

Míg a fejlett tőkepiacokkal rendelkező országokban e gyűjtőnév kereskedelmi banki és befektetési banki szolgáltatások strukturált portfólióját takarja, addig Magyarországon ez az üzletág elsősorban különböző befektetési banki termékeket kínál, és azoknak is csupán jól behatárolható körét. Ezek elsősorban értékpapír piaci (promt, határidős), árutőzsdei, illetve ingatlanbefektetésekkel kapcsolatos instrumentumok. Az általunk fejlesztett TRIAS rendszerek ezeket a területeket messzemenően támogatják.
 

Cégünk fejlesztési filozófiájának egyik alappilléreként törekszünk arra, hogy minél szerteágazóbb információkkal rendelkezzünk jelenlegi és potenciális partnereink piaci és szabályozási környezetéről, így megfelelő irányokat kijelölve előre fel tudjuk készíteni rendszereinket a jövőben jelentkező igények mind magasabb fokú kielégítésére. A privát-banki tevékenység támogatása során megteremtettük az előbb felsoroltakon túlmenően más instrumentumok kezelésének lehetőségét, amelyek közül néhány a teljesség igénye nélkül:
 

  • műtárgyak (festmények, plasztikák, stb.)
  • nemesfémek (arany, platina, stb.)
  • drágakövek (pl: üzleti gyémántkereskedelem)
  • stb.
     

Természetesen ezek a befektetési eszközök kevésbé szofisztikált műveleti eljárásokat, értékelési módszereket igényelnek, mint például az értékpapír, illetve derivatív instrumentumok, azonban az ügyfél exkluzív kiszolgálása érdekében elengedhetetlen követelmény, hogy a teljes befektetési portfólió egységes szerkezetben legyen kezelhető, illetve értékelhető, naprakészen informálva a befektetőt vagyonának alakulásáról.
 

A Private Banking szolgáltatást igénybevevő ügyfél az összetett befektetési portfólió eredményes kezelésén túlmenően az ügyfélkapcsolat-tartásban is kiemelt szolgáltatást vár el. Ennek megfelelően a rendszernek olyan kimutatásokat kell prezentálnia, amelyek a korrekt tájékoztatás mellett a kiemelt kezelés követelményét is biztosítják. A rendszer grafikus eszközökkel támogatja többek között a vagyonkezeléssel kapcsolatos eredmény és kockázati mutatóknak, a vagyonösszetétel adatainak, a teljes, illetve az egyes részportfóliók adatainak igényes módon történő megjelenítését.

 

Kiknek ajánljuk
 

  • hitelintézetek private banking üzletága
  • befektetési szolgáltatók private banking üzletága
     

Támogatott üzleti folyamatok
 

  • értékpapír műveletek
  • derivatív eszközök
  • ingatlanokkal kapcsolatos tranzakciók
  • egyéb privát-banki termékek (nemesfém, műtárgy, stb.) kezelése
  • elszámolási (settlement) tevékenység
  • analitikus nyilvántartás vezetése
  • befektetési politikák kialakításának támogatása és nyilvántartása
  • portfólió értékelési stratégiák, döntés-előkészítés és -támogatás
  • controlling tevékenység
  • eszközérték számítása tetszőleges időpontra
  • felügyeleti szervek, privát-banki ügyfelek felé történő adatszolgáltatás
     

Támogatott funkciók
 

Törzsadatok nyilvántartása
 

  • értékpapír, derivatív termékek, partnerek, ingatlanok, stb.
  • értékpapírok, derivatív termékek, pénz és tőkepiaci instrumentumok, egyéb privát-banki termékek rugalmas kategorizálási lehetősége
     

Befektetések kezelése
 

  • értékpapír ügyletek kezelése (szabványos és nem szabványos eszközök)
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • államkötvény, diszkontkincstárjegy stb.
  • értékpapír esedékességek kezelése (kamatfizetés, törlesztés, lejárat, stb.)
  • származékos termékek
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • BUX, deviza, kamat, részvény
  • pénzpiaci betétek
  • opciós ügyletek
  • ingatlan adásvételek nyilvántartása
  • egyéb privát-banki instrumentumok (nemesfém, műtárgy, st.) kezelése
  • tőke be- és kifizetések
     

Ingatlan specialitások
 

  • Kimenő/bejövő számlák kezelése, nyilvántartása
  • ÁFA elkülönítés, kimutatás
  • Bérleti konstrukciók
  • Továbbszámlázott közüzemi díjak bérlők közötti leosztása
     

eszközérték-számítás, kimutatások
 

A rendszer erősségei a portfóliókezelés, a nettóeszközérték-számítás és a különböző elemzési lehetőségek.

  • napi nettóeszköz-érték számítása
  • részletes portfólióelemzések, kimutatások
    • alapok átlagos tőkéje és hozama tetszőleges időszakra (láncolt hozam és részportfólió hozamok számításával),
    • egy jegyre jutó - tetszőleges eltolással extrapolált - eszközérték,
    • portfóliók tételes DURATION, CONVEXITY és RISK adatai
  • befektetési szabályok ellenőrzése
  • modell portfólió
  • benchmark hozamok kezelése
  • díjak, költségek számítása, nyilvántartása és elhatárolása
     

Biztonság
 

Oracle adatbázis kezelő által támogatott és kiegészített magas szintű megoldások a biztonság érdekében.

  • Oracle adatbázis kezelő nyújtotta biztonságtechnikai megoldások alkalmazása
  • adatbázis-kezelő által végzett autentikálás: a rendszerbe saját azonosító és jelszó megadása után lehet belépni
  • "többszem-elv", vagyis többszörös jóváhagyási lehetőség
  • kifinomult jogosultsági rendszer (szerepkörök)
  • részletes naplózás
     

Egyéb szolgáltatások
 

  • rugalmas főkönyvi feladási funkció (részletes és teljes körű analitikus adatok)
  • Excel, CVS adat export lehetőség minden táblázatos képernyő esetén
  • Automatikus bizonylat előállítás: adásvételi szerződések, megbízási jegyek, letétkezelői értesítők, számlavezetői utasítások, kivonatok. Ezek az iratok több változatban is definiálhatók, minőségük a szövegszerkesztővel előállított iratokéval egyezik meg.
     

Törvényi kötelezettségek betartásának támogatása
 

  • PSZÁF előírásoknak megfelelő nyilvántartási rendszer
  • PSZÁF jelentések elkészítésének támogatása
  • törvényi limitek figyelése
  • stb.
     

Főbb jellemzők
 

  • magyar nyelvű felület, felhasználói kézikönyv és online súgó
  • Windows környezet
  • megbízható adatbázis-kezelés (Oracle)
  • számlaalapú nyilvántartás
  • befektetési szabályok rugalmas kialakítása, testreszabhatósága
  • multiportfóliós és multidevizás működés
  • interfészek illesztésének lehetősége (vagyonkezelői rendszerek, KID, SWIFT, könyvviteli rendszerek, árfolyam-szolgáltatók, elektronikus banki utalási rendszerek stb.)
     

Vevőtámogatás
 

  • évente több új verzió kibocsátása, amely tartalmazza a törvényi változásokat és az új piaci elvárásoknak megfelelő fejlesztéseket
  • helpdesk szolgáltatás
  • konzultáció az üzleti folyamatokhoz
     

Referenciák
 

  • MKB Private Banking Üzletág




"A hatékony működés és stabil növekedés professzionális eszközeit kínáljuk"