TRIAS Treasury


A TRIAS Treasury alapvetően a bankok, hitelintézetek, biztosítok és vállalatok treasury tevékenységeinek támogatására készült. A rendszer fejlesztése folyamatos. A fejlesztés a piac változásait, igényeit követve immár 10 éve folyik, felhasználva a meglévő ügyfeleink szakmai tapasztalatát és innovatív ötleteit.

A rendszer széles skálán képes kezelni a különböző típusú befektetéseket, lekötéseket, az azonnali értékpapír ügylettektől, pénzpiaci betétektől elkezdve az összetettebb határidős és forward ügyeletekig. A tőkepiaci instrumentumok kezelése mellett megoldott a deviza piaci műveletek végzése is bármilyen devizanemben.

Kiemelt hangsúlyt kapott a fejlesztések során az eszközök naprakész értékelése. A legkülönbözőbb szabályok szerint kialakíthatók az értékelési eljárások, figyelembe véve a törvényi előírások betartását. A fedezeti ügyletek kezelése, nyilvántartása szintén az alapfunkciók részét képezik.

A piaci kockázat-kezeléshez az értékelő modul ad segítséget, míg az árfolyam-kockázatok kivédésére és a kamatkockázatok kezelésére szolgáló ügylettípusok adnak megoldást.

A rendszer biztosítja a hitelintézetek által az ügyfeleinek ajánlott treasury termékek kezelését is.

A biztosítótársaságok számára a biztosítási termékek támogatása jelent segítséget.

A vállalatok számára kínált treasury termékben a cash-flow kezelés, likviditás menedzsment és a kockázatok kezelése kapott hangsúlyos szerepet.

A vállalati treasury modul feladata, hogy a vállalat likviditását folyamatosan biztosítva a rendelkezésre álló, saját és idegen forrásokból származó szabad pénzeszközöket befektesse, illetve a cég napi likviditás menedzselését és beruházásaiból adódó devizakockázatainak kezelését segítse.
 

Kiknek ajánljuk
 

  • hitelintézetek számára treasury tevékenységhez illetve treasury termékek kezeléséhez
  • biztosítók treasury tevékenységéhez, biztosítási termékek kezeléséhez
  • vállalati és intézményi ügyfelek treasury tevékenységéhez
     

Támogatott üzleti folyamatok
 

  • tőkepiaci műveletek
  • devizapiaci műveletek
  • ingatlanokkal kapcsolatos ügyletek
  • elszámolási (settlement) tevékenység
  • esedékességi műveletek automatikus generálása
  • analitikus nyilvántartás vezetése
  • befektetési politikák kialakításának támogatása és nyilvántartása
  • pénzügyi tervezés, elemzés
  • portfólió értékelési stratégiák, döntés előkészítés és -támogatás
  • controlling tevékenység
  • eszközérték számítása tetszőleges időpontra
  • hozamszámítás és az ehhez szorosan kapcsolódó kockázati mutatók számítása
  • felügyeleti szervek felé történő adatszolgáltatás
     

Törzsadatok nyilvántartása
 

  • értékpapír, derivativ termékek, partnerek, stb.
  • devizák kezelése
  • ingatlan nyilvántartás vezetése
  • értékpapírok, ingatlanok és egyéb befektetési instrumentumok rugalmas kategorizálási lehetősége
     

befektetett eszközök kezelése
 

  • értékpapír ügyletek kezelése (szabványos és nem szabványos eszközök)
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • államkötvény, diszkontkincstárjegy, részvény stb.
  • értékpapír esedékességek kezelése (kamatfizetés, törlesztés, lejárat, stb.)
  • származékos termékek kezelése
    • tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek
    • BUX, deviza, kamat, részvény
  • határidős és forward ügyletek kezelése
  • opciós ügyletek kezelése
  • pénzpiaci betétek kezelése
  • repo ügyletek kezelése
  • ingatlan adásvételek nyilvántartása
     

pénzügyi tervezés, likviditás kezelése
 

  • likviditás menedzsment
  • cash-flow menedzsment
  • pénzügyi eszközszámítás
  • tényleges pénzforgalom elemzése
     

eszközérték-számítás, kimutatások
 

A rendszer erősségei a portfóliókezelés, a nettóeszközérték-számítás és a különböző elemzési lehetőségek.

  • napi nettóeszköz-érték számítása
  • részletes portfólióelemzések, kimutatások
    • alapok átlagos tőkéje és hozama tetszőleges időszakra (láncolt hozam és részportfólió hozamok számításával),
    • egy jegyre jutó - tetszőleges eltolással extrapolált - eszközérték,
    • portfóliók tételes DURATION, CONVEXITY és RISK adatai
  • befektetési szabályok ellenőrzése
  • modell portfólió
  • benchmark hozamok kezelése
  • díjak, költségek számítása, nyilvántartása és elhatárolása
     

Biztonság
 

Oracle adatbázis kezelő által támogatott és kiegészített magas szintű megoldások a biztonság érdekében.

  • Oracle adatbázis kezelő nyújtotta biztonságtechnikai megoldások alkalmazása
  • adatbázis-kezelő által végzett autentikálás: a rendszerbe saját azonosító és jelszó megadása után lehet belépni
  • "többszem-elv", vagyis többszörös jóváhagyási lehetőség
  • kifinomult jogosultsági rendszer (szerepkörök)
  • részletes naplózás
     

Egyéb szolgáltatások
 

  • rugalmas főkönyvi feladási funkció (részletes és teljes körű analitikus adatok)
  • Excel, CVS adat export lehetőség minden táblázatos képernyő esetén
  • Automatikus bizonylat előállítás: adásvételi szerződések, megbízási jegyek, letétkezelői értesítők, számlavezetői utasítások, kivonatok. Ezek az iratok több változatban is definiálhatók, minőségük a szövegszerkesztővel előállított iratokéval egyezik meg.
     

Törvényi kötelezettségek betartásának támogatása
 

  • PSZÁF előírásoknak megfelelő nyilvántartási rendszer
  • PSZÁF jelentések elkészítésének támogatása
  • törvényi limitek figyelése
  • stb.
     

Főbb jellemzők
 

  • magyar nyelvű felület, felhasználói kézikönyv és online súgó
  • Windows környezet
  • megbízható adatbázis-kezelés (Oracle)
  • számlaalapú nyilvántartás
  • befektetési szabályok rugalmas kialakítása, testreszabhatósága
  • multiportfóliós és multidevizás működés
  • interfészek illesztésének lehetősége (vagyonkezelői rendszerek, KID, SWIFT, könyvviteli rendszerek, árfolyam-szolgáltatók, elektronikus banki utalási rendszerek stb.)
     

Vevőtámogatás
 

  • évente több új verzió kibocsátása, mely tartalmazza a törvényi változásokat és az új piaci elvárásoknak megfelelő fejlesztéseket
  • helpdesk szolgáltatás
  • konzultáció az üzleti folyamatokhoz




"A hatékony működés és stabil növekedés professzionális eszközeit kínáljuk"